普法強基補短板、以案釋法進行時，歡迎收看由云南省司法廳、云南省普法辦聯(lián)合制作播出的《以案釋法》。2023年5月，德宏盈江邊境管理大隊平原邊境派出所打掉了一個"洗錢"團伙，成功斬斷了一條由云南德宏至福建泉州的涉詐犯罪鏈條。發(fā)現(xiàn)這個團伙的犯罪線索，還得從一次走訪說起。
2021年11月底，平原邊境派出所的民警按照工作安排，對轄區(qū)一些重點人員進行走訪，在對一名叫排某坤的男子進行詢問時，排某坤提到，自己曾將一張銀行卡賣給一名叫作王某建的男子使用，并從中獲利800元?！澳阍趺凑J識的你賣卡的這個人？”
“一個姓雷的朋友介紹認識”
“你怎么交易的”
“姓王的帶我去銀行，喊我把卡辦好拿給他”
排某坤交代，在王某建的帶領下，自己在一家銀行用自己的身份信息辦理了銀行卡，并開通了手機銀行，期間王某建還拍攝了自己的身份證和人臉照片，并當場微信支付給排某坤800元錢。排某坤交代，在日常生活中，自己多次接受過普法宣傳，知道買賣銀行卡涉嫌違法犯罪，但在利益的誘惑下，自己還是鋌而走險了。根據排某坤提供的線索，民警將雷某宇傳喚至派出所接受調查。
結合兩人的供述，民警分析，兩人口中的王某建，極有可能是為電信詐騙團伙提供支付結算幫助的洗錢團伙的一員。平原邊境派出所立即組建了專案組立案偵查，很快將王某建抓獲歸案，并在王某建的出租房內查獲了銀行卡5張、電話卡6張、手機兩部。
在大量證據面前，王某建最終承認，自己確實是一名"卡頭"，自己的上線是一名福建籍的男子，名叫康某興。在德宏、保山、昆明等地，像自己一樣為康某興買銀行卡、手機卡的，還有楊某、查某等人。至此，一個活躍在云南德宏、福建泉州等地的犯罪團伙浮出水面。
盈江邊境管理大隊平原邊境派出所副所長葉偉介紹，這些組織收購兩卡的人員通常被稱為"卡頭"販賣 出租、出借兩卡的人員又被稱作為"卡農"據警方調查，該犯罪團伙內部架構為金字塔形，塔頂以福建的康某興為首，負責組織收購手機、銀行卡用于涉詐資金轉移，為在境內外開展電信詐騙、網絡賭博等犯罪活動提供幫助。第二層則為王某建等人，主要負責收購他人的銀行卡、手機卡，從中賺取中介費。而在最底層的，則是排某坤等人，主要以出售、出租自己的銀行卡、手機卡來獲利。
盈江邊境管理大隊平原邊境派出所副所長葉偉表示，"卡農"提供的這些銀行卡電話卡往往是被犯罪團伙在手機網銀App上完成綁定##然后又利用網銀App來分流 轉移涉詐資金給公安機關偵辦電信詐騙案件帶來了許多麻煩因案情重大，專案組對活躍在盈江等地的10余名犯罪嫌疑人開展了第一次收網行動，查扣了多部手機和銀行卡、電話卡，并對康某興等4人進行布控。在一年的時間里，專案組先后奔赴福建、安徽、廣東等地，開展了3次集中收網行動，將24名犯罪嫌疑人一網打盡，并依法沒收追繳違法所得人民幣16萬元，退賠受害人被詐騙資金3.2萬元。等待犯罪嫌疑人的，將是法律的嚴懲。
以案釋法嘉賓點評
國浩律師（昆明）事務所的王冉律師：
近年來電信詐騙活動日益猖獗，嚴重危害人民群眾的財產安全，幫助信息網絡犯罪活動罪作為電信網絡詐騙犯罪鏈條中的一環(huán)，為電信詐騙的泛濫起了推波助瀾的作用，目前已經成為各類刑事犯罪起訴人數排名靠前的罪名，甚至有很多涉世未深的年輕人涉案，其因操作簡單，盈利速度快，讓很多心存僥幸者鋌而走險?！吨腥A人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定：明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。在此提醒各位觀眾朋友：買賣和出租、出借自己的手機卡、銀行卡均屬于違法行為，除涉及刑事風險以外，還可能面臨信用懲戒、限制業(yè)務、嚴管賬戶等，切勿因蠅頭小利逾越法律底線。不做犯罪分子的"幫兇"，同時也保護好自己。