2022年5月1日上午10點40分許，郵儲銀行郎溪縣支行中港路營業(yè)所來了兩位30歲左右的男子，聲稱要開立個人銀行賬戶。開戶人匡某，居住地為外省，帶有某廣告公司的工作證明，要求開立一類卡作為工資卡，經營業(yè)員詢問客戶工作單位電話號碼、公司所在地均回答不出，后又改口說自己在黃山上班，稱自己個人用卡要求辦理二類卡即可。中港所營業(yè)員認為開卡用途存疑，拒絕為其開卡?？蛻綦x開后，網點營業(yè)主管立即在信息共享交流群發(fā)布了預警公告。
隨后，這兩人又連忙趕到郎溪縣新建街支行，由于前面的失敗經驗，他們似乎察覺到了什么。所以這次，僅匡某一人進入營業(yè)廳，提出要開卡作為工資卡自用，大堂經理在核對客戶身份時發(fā)現此人正是群里剛剛通報的匡某，于是按常規(guī)流程對其進行了相關制度的宣傳，宣貫了防范買賣銀行卡犯罪的相關規(guī)定。但是匡某表示已完全知悉并堅持要辦理銀行卡，于是該網點工作人員依照相關要求為其辦理了開卡事宜。由于其在我行是首次辦卡只能開一類卡，開卡后網點人員隨即將該卡降級為二類卡，并限制了非柜面業(yè)務。網點人員告知客戶這張卡交易額度受限、不能升級和辦理電子銀行業(yè)務，該卡只能在銀行柜面辦理存取款業(yè)務，但不影響用該卡作為工資卡使用。辦理完畢后客戶無異議離開。隨后該網點業(yè)務主管將相關情況在共享群中進行了通報，以提示其他網點注意。
5月2日，匡某再次來到郵儲銀行郎溪縣新發(fā)營業(yè)所，向營業(yè)員提出二類卡升級和加辦手機銀行業(yè)務，當班柜員告知該卡無法升級和辦理手機銀行業(yè)務，匡某隨后提出將銀行卡注銷，營業(yè)員依規(guī)為其辦理了相關業(yè)務，并在信息共享群中反饋了情況。自此，匡某的開卡目的沒有達成。
這一案例，體現了郵儲銀行郎溪縣支行轄內各網點一線員工的極高的反詐、反洗錢意識，工作水平和溝通技巧也有了明顯提升。特別是支行的信息共享機制在本案中發(fā)揮了極其重要的作用，為各網點協(xié)同堵截打擊買賣銀行卡犯罪提供了有利的平臺，有效了助力群策群力、共防共治的防范體系。