2月21日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗一和反恐怖融資管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》。
《辦法》對(duì)銀行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資工作提出要求，將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，要求建立完善的內(nèi)部控制制度；明確各級(jí)管理層和部門的職責(zé)分工，作好各項(xiàng)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。
《辦法》共分五章，共計(jì)五十五條，從完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機(jī)制、明確市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等方面，建立了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架。
《辦法》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及相關(guān)部門的職責(zé)分工；有效履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。
《辦法》中指出，銀保監(jiān)會(huì)將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強(qiáng)日常合規(guī)監(jiān)管，督促和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度。
同時(shí)，《辦法》從機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員的角度，系統(tǒng)梳理總結(jié)了銀行業(yè)反洗錢市場(chǎng)準(zhǔn)入工作要求，加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)的投資入股資金、股東背景等的審查，防止不法分子通過設(shè)立金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)。
《辦法》還表明，銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)工作需要制定細(xì)則，配套修改行政許可規(guī)章、規(guī)范性文件等,同時(shí)做好宣傳培訓(xùn)及政策解讀工作，便于各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)。
近年來，全球?qū)ο村X的打擊力度逐漸加大。
今年1月，中國(guó)人民銀行的工作會(huì)議上就指出“全面加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資體制機(jī)制建設(shè)，積極推進(jìn)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管?！?/p>
今年以來，已有多家銀行因違反《反洗錢法》條例被罰；
前幾日，國(guó)信證劵也因沒有遵守有關(guān)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，被香港證監(jiān)會(huì)處以罰款1520萬港元（詳見 支付參考文章 《國(guó)信證券被罰1520萬港元 反洗錢將為今年監(jiān)管重點(diǎn)》）；
就在20日，瑞士銀行巨頭瑞銀集團(tuán)(UBS)被處以37億歐元的罰款，創(chuàng)法國(guó)最高紀(jì)錄，且其在法國(guó)子公司也因同謀罪被處以1500萬歐元的罰款，被處罰原因?yàn)椤胺欠◣椭▏?guó)客戶逃稅，洗錢，向法國(guó)稅務(wù)局隱瞞數(shù)十億歐?！?/p>
反洗錢、反恐怖融資工作是推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障。
此次《辦法》的出臺(tái)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了風(fēng)險(xiǎn)管理、組織架構(gòu)、內(nèi)部審計(jì)、信息系統(tǒng)、培訓(xùn)宣傳等各方面要求；同時(shí)，系統(tǒng)梳理了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管職責(zé)；并對(duì)違反辦法的行為規(guī)定了處罰依據(jù)，令今后對(duì)反洗錢和反恐怖融資的處罰有據(jù)有依。