以金融力量守護“青山綠水”，
《長三角綠色金融發(fā)展創(chuàng)新報告》在滬發(fā)布
今年是長三角一體化發(fā)展上升為國家戰(zhàn)略的第六年。三省一市緊扣“一體化”和“高質(zhì)量”兩個關(guān)鍵詞，圍繞綠色金融創(chuàng)新取得了一系列標桿性探索成果。近日，中國經(jīng)濟信息社上?？偛颗c東方證券聯(lián)合發(fā)布的《長三角綠色金融發(fā)展創(chuàng)新報告》（以下簡稱《報告》）指出，長三角作為全國經(jīng)濟金融活動活躍的地區(qū)，綠色金融體系相對完備，綠色金融前沿創(chuàng)新實踐豐富，相關(guān)探索經(jīng)驗對于進一步支持全國綠色金融創(chuàng)新具有重要的參考意義。
各展所長，綠色金融成為一體化建設(shè)的重要抓手
綠色發(fā)展是解決長三角區(qū)域生態(tài)環(huán)境問題、實現(xiàn)可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的根本之策，而綠色金融是支持綠色發(fā)展的關(guān)鍵性政策抓手之一。今年8月，中國人民銀行等八部門就聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進一步做好金融支持長江經(jīng)濟帶綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》，對金融支持以長三角地區(qū)為龍頭的長江經(jīng)濟帶綠色低碳發(fā)展作出了進一步規(guī)劃指引。
綠水青山共為鄰。經(jīng)過多年發(fā)展，綠色已日益成為長三角高質(zhì)量發(fā)展的底色?！秷蟾妗分赋?，在長三角綠色發(fā)展背后，各省市根據(jù)自身特點因地制宜推出了一系列綠色金融扶持政策，不同省市在綠色金融領(lǐng)域的政策導(dǎo)向各有側(cè)重。
上海作為國際金融中心，近年來不斷加快打造國際綠色金融樞紐，在探索轉(zhuǎn)型金融、綠色金融國際合作方面步伐領(lǐng)先。今年8月修訂通過的《上海市推進國際金融中心建設(shè)條例》提出，上海市人民政府推進綠色金融改革發(fā)展，支持在綠色金融和轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域豐富產(chǎn)品和服務(wù)體系，支持氣候投融資和生物多樣性金融，協(xié)同發(fā)展金融市場和碳市場。
江蘇省作為制造業(yè)強省，在制造業(yè)與綠色金融深度融合方面優(yōu)勢較強。去年，人民銀行江蘇省分行聯(lián)合江蘇省工信廳發(fā)布了《江蘇省金融支持制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展行動方案》《江蘇綠色融資主體認定評價標準》，并揭牌成立“金融支持制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型研究中心”，有力支持了制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的融資需求。此外，江蘇省立足地方產(chǎn)業(yè)特色，在生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向的開發(fā)（EOD)項目融資、氣候投融資、生物多樣性貸款等領(lǐng)域也提供了政策指引。
浙江省擁有湖州、衢州兩個全國首批落地的綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，相關(guān)政策探索起步較早。近年來，湖州市累計取得60多項全國首創(chuàng)性試點成果，包括發(fā)布全國地市級首部綠色金融促進條例、建立全國首個區(qū)域性碳中和銀行體系等，形成發(fā)展綠色金融的“湖州經(jīng)驗”；衢州則重點聚焦“個人碳賬戶”，填補了綠色金融改革在個人領(lǐng)域的創(chuàng)新空白。
安徽省根據(jù)不同地市因城施策，緩解全省綠色金融“南高北低”“東高西低”的不平衡態(tài)勢，例如在淮北市率先出臺轉(zhuǎn)型金融建設(shè)實施方案；在淮南、馬鞍山市聚焦煤炭開采、火電、煤化、水泥、鋼鐵等重點行業(yè)，編制轉(zhuǎn)型金融支持行業(yè)目錄；亳州市印發(fā)金融服務(wù)農(nóng)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的實施意見；阜陽市則探索建立了規(guī)上工業(yè)企業(yè)、中小企業(yè)碳賬戶監(jiān)測體系。
量增質(zhì)升，長三角綠金直接融資創(chuàng)新成果豐富
隨著綠色發(fā)展理念深入人心，長三角地區(qū)的綠色金融創(chuàng)新實踐大步邁進?！秷蟾妗窂闹苯尤谫Y與間接融資的維度，對近年來長三角地區(qū)綠色創(chuàng)新發(fā)展進行了梳理。在直接融資方面，長三角地區(qū)綠債發(fā)行、綠色企業(yè)上市、綠色基金投資等直接融資規(guī)模持續(xù)增長，綠色金融創(chuàng)新舉措持續(xù)涌現(xiàn)。
近年來，隨著綠色債券發(fā)行指引、綠色債券支持項目目錄、綠色債券信用評級指導(dǎo)等系列政策與標準陸續(xù)完善，長三角地區(qū)綠色債券發(fā)行規(guī)模和種類顯著增長?！秷蟾妗凤@示，近年來三省一市貼標綠色債券發(fā)行規(guī)模逐年增加，其中上海增長速度較快，2023年整體發(fā)行規(guī)模達到962.85億元，主要債券類別為金融債券，發(fā)行規(guī)?？壳暗乃募野l(fā)行人占到整體發(fā)行規(guī)模的八成。
上海作為國際金融中心，是金融業(yè)探索國內(nèi)外綠色金融標準對接的重要據(jù)點。2023年，中國外匯交易中心推出銀行間市場債券組合交易業(yè)務(wù)——“債券籃子”，滿足境內(nèi)外投資者一籃子債券配置和交易需求。東方證券在中歐《可持續(xù)金融共同分類目錄》基礎(chǔ)上，對境內(nèi)外投資人的綠色債券投資需求進行了調(diào)研，對接國內(nèi)外綠色標準，打造“東方證券CFETS共同分類目錄綠色債券籃子”，為國內(nèi)外綠色債券的投資人提供了收益保障與流動性支持。
長三角上市融資的綠色企業(yè)具有占比高、活力強、增長快的特征?！秷蟾妗钒l(fā)現(xiàn)，長三角綠色企業(yè)上市融資比重較高，2020年至2023年全國新上市的生態(tài)保護與環(huán)境治理業(yè)企業(yè)中超四成在長三角地區(qū)，并且大多數(shù)選擇在創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板上市，顯示綠色企業(yè)具有較強的創(chuàng)新活力。首屆碳博會上，中國經(jīng)濟信息社與東方證券聯(lián)合編制的“新華碳科技指數(shù)”對外發(fā)布，旨在進一步引導(dǎo)資金流向綠色低碳科技企業(yè)及項目，以資本活水灌溉綠色可持續(xù)發(fā)展。
綠色產(chǎn)業(yè)基金也是直接融資支持綠色發(fā)展的重要力量。早在2020年，財政部、生態(tài)環(huán)境部和上海市人民政府三方共同發(fā)起、財政部委托上海市政府進行管理的國家綠色發(fā)展基金啟動運營，在首期存續(xù)期間主要投向長江經(jīng)濟帶沿線11省市，為支持國家“雙碳”戰(zhàn)略目標打下了堅實基礎(chǔ)。在長三角各地，綠色產(chǎn)業(yè)基金也快速發(fā)展，例如江蘇省成立400億元生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)基金；浙江省衢州與湖州分別成立市級綠色產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金；安徽成立總規(guī)模120億元的新能源和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)基金，重點投資新能源與節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。
先行先試，長三角綠色間接融資創(chuàng)新蹄疾步穩(wěn)
以綠色信貸為主的間接融資是我國金融發(fā)展中起步較早、發(fā)展較為全面、政策體系較為成熟的融資模式，在支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面發(fā)揮著重要的作用。近年來，隨著貨幣政策工具深入創(chuàng)新，綠色金融標準更加完善，數(shù)字化產(chǎn)融對接平臺廣泛落地，長三角綠色間接融資開展了更多的創(chuàng)新實踐。
作為全國科技實力和創(chuàng)新活力領(lǐng)先的區(qū)域，近年來長三角地區(qū)廣泛搭建了綠色信貸數(shù)據(jù)平臺，通過數(shù)字化手段探索金融資源與綠色項目的有效對接。早在2018年10月，浙江湖州就上線運行了全國首個地方性綠色融資企業(yè)（項目）認定評價IT系統(tǒng)，并于同年12月啟動銀企對接服務(wù)平臺“綠貸通”。今年1月，上海綠色金融服務(wù)平臺上線，探索綠色項目要素智能識別、環(huán)境風險自動審核和分類標識及時認定，完成首批入庫項目11個，促成項目融資35.81億元。
與此同時，長三角地區(qū)還積極參與制定綠色信貸標準，大力運用貨幣政策創(chuàng)新工具引導(dǎo)信貸綠色化，通過打造重點綠色企業(yè)庫、運用財政獎勵和補貼、加強金融機構(gòu)考核約束等手段推動綠色信貸規(guī)模高速增長。
在綠色保險領(lǐng)域，長三角也在不斷拓展創(chuàng)新邊界?！秷蟾妗分赋?，“綠色保險”狹義上主要指環(huán)境污染責任險，而在廣義上包含為環(huán)境污染、巨災(zāi)或天氣風險提供保障的保險產(chǎn)品，也包括為綠色能源、綠色交通、綠色建筑、綠色技術(shù)等領(lǐng)域提供風險保障的產(chǎn)品。長三角地區(qū)環(huán)責險實踐探索成果較為成熟，目前已形成了“湖州模式”“無錫模式”等具有典型性的環(huán)境責任險的實踐經(jīng)驗。在廣義綠色保險領(lǐng)域，湖州等長三角地市也廣泛探索了生態(tài)綠色環(huán)境救助保險、建筑性能責任保險、碳排放配額質(zhì)押貸款保證保險等創(chuàng)新實踐。
長三角地區(qū)作為綠色金融創(chuàng)新的試驗田與先鋒隊，近年來取得了豐富的探索經(jīng)驗，但也仍然存在一體化協(xié)同性不足、市場主體主動參與積極性不高等問題。為了進一步推動長三角綠色金融創(chuàng)新發(fā)展，《報告》呼吁，長三角地區(qū)應(yīng)當加強合作共贏，形成更加廣泛的綠色金融交流合作機制；借力碳交易市場，促進“碳金融”產(chǎn)品深化創(chuàng)新；進一步開放包容，打造更加國際化的綠色金融中心。（童威遠、鄧侃）