近日，咸寧市溫泉分局雙鶴派出所抓獲2名以購買高檔煙酒方式進行洗錢的涉詐嫌疑人，具體情況如下。
基本案情
2024年7月8日，溫泉轄區(qū)內某煙酒店老板來到雙鶴派出所求助稱其名下的銀行卡不知怎么被公安機關凍結了。
這一查才知道凍結原因是這位老板名下一銀行賬戶曾收到一筆電信網(wǎng)絡詐騙資金，店老板回憶起自己在6月26日上午曾接到一通電話，一位自稱“張總”的男子表示要在其店里以低于市場價的價格購買43條高檔香煙，并要店老板提供銀行卡號用于轉賬，面對這突如其來的大單生意店老板喜出望外地答應了，隨后“張總”便向店老板的銀行卡轉賬32121元。然而好景不長，店老板很快便發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結了。于是急匆匆來到雙鶴派出所求助。
案件審理
民警了解情況后，立即對這筆可疑資金進行溯源調查，證實這筆資金為涉嫌電信網(wǎng)絡詐騙資金，詐騙分子將店老板的銀行卡作為洗錢的一環(huán)，將非法所得偽裝成合法交易，而那批昂貴的香煙不過是他們掩蓋罪行的“煙霧彈”。
經進一步調查，民警發(fā)現(xiàn)嫌疑人已逃往天門方向，便立即組織警力前往天門實施抓捕。7月18日，在當?shù)鼐降拇罅ε浜蠀f(xié)助下，民警將2名嫌疑人悉數(shù)抓獲歸案。
套路解析
主動上門的“大單”其實是一種新型洗錢方式。詐騙團伙通過從銀行取現(xiàn)、換虛擬幣等方式在一些實體商戶進行大額消費，以實現(xiàn)套現(xiàn)、快速“洗錢”的目的。
1.詐騙分子通過網(wǎng)絡平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，提出個性需求。商戶因此前做過類似定制禮品盒或大額訂單，大多會迎合客戶需求，因此放松了警惕。
2.詐騙分子通常會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金、手機等），提出將錢打入商戶經營者的銀行卡賬戶內，讓其提供銀行卡號。隨后，不法人員將卡號轉發(fā)給電信網(wǎng)絡詐騙案件犯罪嫌疑人，商戶收到的“預付款”實際是其他案件的“贓款”。
就這樣，商戶經營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，導致銀行卡賬戶被凍結，甚至出現(xiàn)涉案資金被劃扣的重大損失。
通過商戶洗錢的諸多套路
1.要求店家取現(xiàn)
不法分子以訂購“現(xiàn)金花束”“現(xiàn)金蛋糕”為由，將詐騙得來的贓款轉到店主賬戶，讓其去銀行取現(xiàn)放進鮮花禮盒或蛋糕里，從而讓店家在不知不覺中成為“洗錢”的工具，而不法分子則以“收貨人”的身份，拿到現(xiàn)金后迅速離開。
2.購買商品變現(xiàn)
不法分子事先聯(lián)系黃金珠寶店、高檔煙酒店、手機店等商家，聲稱要購買大額商品，并以轉賬付款為由要求商家提供銀行卡賬號，確定交易后便將詐騙得來的贓款轉入商家賬戶。不法分子拿到商品后迅速離開，隨后通過其他渠道將購買的商品轉手變現(xiàn)，完成洗錢操作。
3.茶樓兌換現(xiàn)金
不法分子以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，通過轉賬的方式將贓款轉入茶樓老板的收款賬戶，讓其提供現(xiàn)金或者到銀行取現(xiàn)，之后交給指定人員，完成洗錢操作。
警方提示
商戶要謹慎接收網(wǎng)絡訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉賬，不給騙子可乘之機。如果發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集、保留交易資料，配合警方調查。
商戶店內盡可能安裝高質量的視頻監(jiān)控以備不時之需。只要客戶進行一定偽裝，比如戴著帽子和口罩，請務必想辦法讓其去掉偽裝，并引導其到最佳位置讓監(jiān)控能夠拍攝到對方清晰的面部信息。遇到年輕人或者外地口音，或者舉止怪異、顧左右而言他的客戶，請務必保持警惕。