近年來(lái)，老百姓參與理財(cái)投資的需求日益旺盛。不法分子在畸形逐利心理驅(qū)使下，利用部分公眾不懂投資、想“無(wú)本生利”賺快錢的心理，打著“高收益、高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)”的旗號(hào)從事非法金融活動(dòng)，誘使公眾出資，進(jìn)行非法集資。
為依法打擊非法集資犯罪，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)、金融秩序，守好群眾的“錢袋子”，京山市人民法院堅(jiān)持依法嚴(yán)懲，把追贓挽損作為重中之重，最大限度追贓挽損。
基本案情
2010年4月，裴某成立某公司，從事稻谷加工及其他食品經(jīng)營(yíng)。因缺乏資金，裴某主要依靠借款、貸款進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，2010年至2019年，裴某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以承諾高額利息為回報(bào)，通過(guò)口口相傳等方式，向60名社會(huì)公眾非法吸收資金，所借款項(xiàng)實(shí)際用于公司周轉(zhuǎn)和償還銀行貸款本息。幾年間，裴某不斷借新貸還舊貸，以致背負(fù)巨額債務(wù)，后潛逃被捕。
經(jīng)審計(jì)，裴某及某公司共向社會(huì)公眾吸收資金 2150萬(wàn)余元，還本付息 1372萬(wàn)余元，仍欠付51人本金838萬(wàn)余元、還款超過(guò)本金9人61.1萬(wàn)元。
法院審理
法院審理認(rèn)為，某公司及其法人代表裴某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收資金 2150余萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。綜合考慮其有坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰等量刑情節(jié)，遂依法作出判決：判處裴某有期徒刑四年，并處罰金12萬(wàn)元；對(duì)涉案9名集資參與人還款超過(guò)本金的 61.1萬(wàn)元予以追繳并發(fā)還其余集資參與人；責(zé)令某公司退賠51名集資參與人770余萬(wàn)元。
法官提醒
天上不會(huì)掉餡餅，不是“圈套”就是“陷阱”。廣大群眾遇到投資集資類宣傳，不要被“高收益”“快回報(bào)”等各種噱頭迷惑、誤導(dǎo)，貪圖眼前利益而盲目投資，而要認(rèn)真了解產(chǎn)業(yè)或項(xiàng)目的資質(zhì)許可、經(jīng)營(yíng)模式、真實(shí)性、資金去向和獲利方式等，考慮自己是否了解市場(chǎng)行情、市場(chǎng)規(guī)律和潛在風(fēng)險(xiǎn)，審慎投資、捂緊“錢袋子”。面對(duì)花樣翻新的非法集資手段，要做到理性不僥幸、穩(wěn)健不冒險(xiǎn)、警惕不盲目，并且在遇到涉嫌非法集資行為時(shí)，及時(shí)向公安、市場(chǎng)監(jiān)管等相關(guān)部門舉報(bào)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。
《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百七十六條
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條
違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；
（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；
（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；
（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條
實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：
（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；
（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；
（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；
（四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金的；
（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；
（六）不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；
（七）不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的；
（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；
（九）以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；
（十）利用民間“會(huì)”“社”等組織非法吸收資金的；
（十一）其他非法吸收資金的行為。